PROTOCOLO DE INGENIERÍA DE RIESGOS: GESTIÓN PATRIMONIAL 360°
Mi metodología de trabajo no se limita a la intermediación; se basa en un sistema de gestión proactiva diseñado para eliminar la incertidumbre financiera. El valor de mi asesoría se divide en cuatro etapas críticas de ejecución:
1. AUDITORÍA Y DISEÑO ESTRUCTURAL - Fase de Diagnóstico
Antes de cualquier recomendación, realizamos un análisis técnico de vulnerabilidad:
Análisis de Exposición: Identificación de riesgos de descapitalización ante inflación y eventos catastróficos.
Ingeniería Fiscal: Proyección de beneficios bajo el Art. 151 de la LISR para transformar tu carga impositiva en patrimonio (PPR).
Análisis de Contratos: Evaluación comparativa de coberturas, alcances y exclusiones para garantizar una toma de decisión basada en datos, no en emociones.
2. GESTIÓN OPERATIVA Y BLINDAJE - Vigencia
Tu protección debe ser una estructura viva y eficiente durante todo el año:
Defensa del Poder Adquisitivo: Monitoreo constante de la inflación médica para ajustar sumas aseguradas y mantener la vigencia real de tu blindaje.
Gestión Centralizada: Actúo como tu único punto de contacto operativo para trámites, movimientos y consultas técnicas.
Optimización de Redes: Consultoría sobre el uso estratégico de redes médicas y hospitalarias para maximizar beneficios y reducir costos.
3. DEFENSA CONTRACTUAL - Gestión de Siniestros
En el momento del siniestro, mi rol evoluciona de Consultor a Representante Técnico ante la aseguradora:
Mitigación de Impacto: Gestión inmediata del proceso de indemnización para proteger tu liquidez.
Cumplimiento Riguroso: Garantizo que las condiciones pactadas en el contrato se cumplan con precisión jurídica y administrativa.
Acompañamiento Crítico: Supervisión de cada etapa del evento para eliminar fricciones con la compañía de seguros.
4. RE-CALIBRACIÓN ESTRATÉGICA - Optimización Anual
El entorno financiero cambia; tu estrategia también debe hacerlo:
Auditoría de Renovación: Revisión anual de tu situación fiscal, familiar y flujo de efectivo para ajustar el plan.
Eficiencia de Costo-Beneficio: Análisis de deducibles y coaseguros para mantener la solución más robusta al costo más eficiente del mercado.
ESTRATEGIAS DISPONIBLES - NUESTRA ESPECIALIZACIÓN
RETIRO Y OPTIMIZACIÓN FISCAL: Planes Personales de Retiro (PPR) bajo el Art. 151 LISR con acumulación en UDIS.
BLINDAJE MÉDICO CATASTRÓFICO: Seguros de Gastos Médicos Mayores diseñados para proteger activos de alta especialidad.
PROTECCIÓN DE LEGADO Y SOCIOS: Seguros de Vida con enfoque en Certeza Patrimonial y blindaje de empresas.
COBERTURA NACIONAL: Consultoría 100% digital vía Zoom para toda la República Mexicana.
